หลีกเลี่ยงความโหดร้ายของตลาดหุ้นและเรียนรู้จากเรื่องราวของจ้าวเจ๊ง 888 เหตุการณ์นี้เป็นหนึ่งในความล้มเหลวทางการเงินที่โด่งดังที่สุดในประวัติศาสตร์ ไม่เพียงแต่ก่อให้เกิดการสูญเสียเงินมหาศาลเท่านั้น แต่ยังเป็นบทเรียนอันล้ำค่าเกี่ยวกับความสับเพเหระทางการเงินที่อาจเกิดขึ้นได้อีกด้วย
จ้าวเจ๊ง 888 เป็นกองทุนเฮดจ์ฟันด์ที่จัดการโดยจ้าวซีพิง นักลงทุนชาวจีน ในปี 2008 กองทุนนี้ได้กลายเป็นที่โด่งดังหลังจากที่ได้มีการเดิมพันที่โชคดีในตลาดหุ้นจีน เมื่อตลาดหุ้นจีนพุ่งสูงขึ้นในช่วงทศวรรษแรกของศตวรรษที่ 21 จ้าวเจ๊ง 888 ก็ได้สร้างผลตอบแทนที่ยอดเยี่ยมให้กับนักลงทุน
อย่างไรก็ตาม โชคของจ้าวเจ๊ง 888 เมื่อตลาดหุ้นจีนเริ่มพลิกกลับในปี 2015 กองทุนได้สูญเสียเงินไปมหาศาล เนื่องจากการลงทุนด้วยเลเวอเรจที่สูงและการบริหารความเสี่ยงที่แย่ ในเดือนกรกฎาคมปี 2015 กองทุนถูกระงับการไถ่ถอนและสินทรัพย์ของกองทุนก็ถูกขายทอดตลาดในที่สุด
การล่มสลายของจ้าวเจ๊ง 888 เป็นเรื่องที่น่าทึ่งเนื่องด้วยมูลค่าของกองทุนที่มีสูงถึง 9 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ นี่เป็นหนึ่งในการสูญเสียเงินครั้งใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์กองทุนเฮดจ์ฟันด์ และเป็นบทเรียนอันเจ็บปวดเกี่ยวกับอันตรายของการลงทุนที่ไร้การควบคุม
ความล้มเหลวของจ้าวเจ๊ง 888 เป็นเครื่องเตือนใจว่า:
เรื่องราวของจ้าวเจ๊ง 888 เป็นบทเรียนที่ได้เรียนรู้มากมายเพื่อหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดทั่วไปที่นักลงทุนทำ ได้แก่:
ข้อผิดพลาด | วิธีหลีกเลี่ยง |
---|---|
ลงทุนด้วยเลเวอเรจที่สูง | หลีกเลี่ยงการกู้ยืมเงินเพื่อลงทุน และหากคุณกู้ยืมเงิน ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณสามารถชำระหนี้ได้แม้ว่าตลาดจะผันผวน |
การจัดการความเสี่ยงที่ไม่ดี | พัฒนากลยุทธ์การจัดการความเสี่ยงที่เหมาะสม และปฏิบัติตามกลยุทธ์นี้ |
การลงทุนตามอารมณ์ | อย่าตัดสินใจลงทุนตามอารมณ์ ให้ใช้การวิจัยและการวิเคราะห์เพื่อให้คำแนะนำการลงทุนของคุณ |
การลงทุนในสิ่งที่คุณไม่เข้าใจ | ลงทุนเฉพาะในสินทรัพย์ที่คุณเข้าใจ เข้าใจความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง และสามารถตรวจสอบได้อย่างมีประสิทธิภาพ |
เพื่อหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดทั่วไปและเพิ่มโอกาสในการประสบความสำเร็จในการลงทุน นักลงทุนควรพิจารณาคุณสมบัติขั้นสูง ได้แก่:
คุณสมบัติ | ประโยชน์ |
---|---|
การกระจายการลงทุน | ช่วยลดความเสี่ยงโดยการลงทุนในสินทรัพย์หลากหลายประเภท |
การลงทุนในมูลค่า | มุ่งเน้นไปที่การลงทุนในบริษัทที่ซื้อขายในราคาต่ำกว่ามูลค่าที่แท้จริง |
การลงทุนแบบดัชนี | ช่วยให้สามารถเข้าถึงตลาดได้อย่างหลากหลายโดยการลงทุนในกองทุนดัชนี |
การลงทุนอัตโนมัติ | ทำให้ง่ายต่อการออมและลงทุนตามเวลาโดยไม่คำนึงถึงอารมณ์ |
การลงทุนแต่ละประเภทมีความได้เปรียบและข้อเสียของตัวเอง ต่อไปนี้คือการเปรียบเทียบข้อดีและข้อเสียของประเภทการลงทุนทั่วไปสามประเภท:
ประเภทการลงทุน | ข้อดี | ข้อเสีย |
---|---|---|
หุ้น | มีศักยภาพในการสร้างผลตอบแทนที่สูง | ผันผวน อาจสูญเสียเงินลงทุน |
พันธบัตร | ความเสี่ยงต่ำกว่าหุ้น | ผลตอบแทนอาจต่ำ |
อสังหาริมทรัพย์ | อาจมีศักยภาพในการสร้างกระแสเงินสดและการชื่นชม | ต้องใช้เงินทุนเริ่มต้นจำนวนมาก อาจไม่มีสภาพคล่อง |
แม้ว่าความล้มเหลวของจ้าวเจ๊ง 888 เป็นเรื่องที่จริงจัง แต่ก็มีบางเรื่องราวที่ตลกขบขันและสิ่งที่เราเรียนได้จากเรื่องนี้:
เรื่องที่ 1:
พบว่าผู้ลงทุนบางรายในกองทุนจ้าวเจ๊ง 888 ได้ขายรถยนต์สุดหรูของตนเพื่อครอบคลุมการสูญเสีย พวกเขาคิดว่าในที่สุดตลาดจะฟื้นตัวและพวกเขาจะสามารถซื้อรถใหม่ได้ แต่ตลาดหุ้นก็ยังคงลดลงต่อไป และพวกเขาก็ไม่สามารถซื้อรถยนต์ใหม่ได้
สิ่งที่เราเรียนรู้: อย่าลงทุนมากกว่าที่คุณจะสูญเสียได้
เรื่องที่ 2:
นักลงทุนรายหนึ่งสูญเสียเงินทั้งหมดในกองทุนจ้าวเจ๊ง 888 และเขาโกรธจัดมาก เขาบุกเข้าไปในสำนักงานของกองทุนและเริ่มกวาดล้างข้าวของบนโต๊ะ โดยพูดซ้ำๆ ว่า "นี่เป็นความผิดของพวกคุณ!"
สิ่งที่เราเรียนรู้: การสูญเสียเงินเป็นเรื่องที่เจ็บปวด แต่การแสดงออกด้วยความรุนแรงจะไม่ช่วยแก้ไขสถานการณ์
เรื่องที่ 3:
หลังจากความล้มเหลวของจ้าวเจ๊ง 888 จ้าวซีพิงต้องหลบหนีออกจากจีน เขาถูกจับกุมในสหรัฐอเมริกาในข้อหาฉ้อโกงการธนาคารและฟอกเงิน
สิ่งที่เราเรียนรู้: ความโลภและความโง่เขลามักจบลงด้วยการลงเอยในความหายนะ
ข้อผิดพลาด | คำอธิบาย |
---|---|
ลงทุนด้วยเลเวอเรจที่สูง | การกู้ยืมเงินเพื่อลงทุนอาจทำให้เกิดการสูญเสียที่ร้ายแรงได้ |
การจัดการความเสี่ยงที่ไม่ดี | การไม่พัฒนากลยุทธ์การจัดการความเสี่ยงที่เหมาะสมและปฏิบัติตามกลยุทธ์นี้ |
ลงทุนตามอารมณ์ | การตัดสินใจลงทุนตามความรู้สึกและอารมณ์แทนการวิจัยและการวิเคราะห์ |
การลงทุนในสิ่งที่คุณไม่เข้าใจ | การลงทุนในสินทรัพย์ที่คุณไม่คุ้นเคยหรือไม่เข้าใจ |
การติดตามผลการดำเนินงานไม่เพียงพอ | การไม่ตรวจสอบการลงทุนของคุณอย่างสม่ำเสมอและปรับกลยุทธ์ของคุณตามนั้น |
คุณสมบัติ | คำอธิบาย |
---|---|
การกระจายการลงทุน | การลง |
2024-08-01 02:38:21 UTC
2024-08-08 02:55:35 UTC
2024-08-07 02:55:36 UTC
2024-08-25 14:01:07 UTC
2024-08-25 14:01:51 UTC
2024-08-15 08:10:25 UTC
2024-08-12 08:10:05 UTC
2024-08-13 08:10:18 UTC
2024-08-01 02:37:48 UTC
2024-08-05 03:39:51 UTC
2024-09-04 14:50:01 UTC
2024-09-04 14:50:24 UTC
2024-08-03 05:43:17 UTC
2024-08-03 05:43:34 UTC
2024-08-10 14:37:40 UTC
2024-08-10 14:38:03 UTC
2024-08-03 21:35:07 UTC
2024-08-03 21:35:27 UTC
2024-10-19 01:33:05 UTC
2024-10-19 01:33:04 UTC
2024-10-19 01:33:04 UTC
2024-10-19 01:33:01 UTC
2024-10-19 01:33:00 UTC
2024-10-19 01:32:58 UTC
2024-10-19 01:32:58 UTC